法制網記者 鄧新建 通訊員 曾祥龍 陳招健
  卡還在,錢沒了?近年來,全國各地一再上演讓持卡人莫名其妙的一幕。記者今天從廣東省公安廳的新聞發佈會上獲悉,12月24日凌晨4時許,廣東8個地市公安局聯合出動上千警力,分成60多個行動組展開“海燕1112”專案收網行動,打掉躲藏在暗處操控銀行卡犯罪的團夥8個,抓獲犯罪嫌疑人54名,共繳獲POS機51台,側錄器35台,涉案銀行卡1056張,現金贓款45萬元,電腦21台,槍支1支,子彈8發。警方在偵破案件時發現,第三方支付平臺發放POS機辦理門檻低,監管缺失,或成為利用偽卡套現詐騙頻發的主因。
  廣東省公安廳副廳長何廣平介紹,廣東是銀行卡發卡大省,卡量3億多張,約占全國總卡量的10%。廣東也是銀行卡犯罪的大省,案發數量逐年上升勢頭迅猛,約占該省年度經濟犯罪案件總數的40%。為此,廣東警方成立了打擊偽卡犯罪工作專班。
  警方發現,茂名去年12月10日立案偵辦的邵某盜刷79萬元案件的主犯邵某彪還在從事偽卡盜刷犯罪活動。經串併發現,多宗上百萬銀行卡犯罪案件線頭均直接指向茂名電白縣麻崗鎮,警方隨即將矛頭對準該地區。
  經過近4個月的苦心經營,警方從千餘名嫌疑人中抽絲剝繭,茂名電白籍黎某進入了警方的視野。“他專門從外省申辦無線POS機,提供給側錄他人磁條信息的人進行倒刷套現。”辦案民警介紹,警方循線掌握了3個側錄銀行卡信息團夥,2個專門提現團夥,1個刷金套現團夥。
  警方隨即將以黎某為首的信用卡詐騙案列為“海燕1112”專案收網行動逼迫的1號案件。廣東省公安廳甚至派出無人機對偽卡犯罪重點村(電白縣麻崗鎮麻洋村)進行航拍,製作警用作戰地圖。
  在近三個月的偵辦中,警方理出一個龐大的以茂名電白籍人為主要成員的犯罪團夥網絡,並準確掌握了該團夥的組成脈絡, 55個犯罪嫌疑人。
  警方在及時掌握犯罪嫌疑人的活動規律,並對其盜刷、提現等每個細節作了證據固定後,對其展開了抓捕。12月24日凌晨8個犯罪團夥構成的盜刷銀行卡利益集團被廣東警方徹底摧毀。據悉,警方的此次行動實現了對銀行卡犯罪的全鏈條打擊。
  特寫:盜刷團夥“總部”竟在村居破廚房
  凌晨4時許,行動組悄聲無息地潛入了1好目標黎某的藏身地點所在村落。
  “沖!”十餘民警迅速上前,將目標民房包圍起來。聽到敲門聲,房間里的人並不聲,行動組陳組長果斷下令“破門”。
  正當消防員撬門之際,廳里的燈亮了起來,一名中年男子連聲詢問“誰呀,什麼事?”,拉開木門之後,一看到這陣勢,中年男子頓時傻了眼,眼見已是無路可逃,他打開了外門,多名警員迅速衝進屋中,第一時間將裡面的兩名中年男子牢牢控制住。 經甄別,開門的男子便是頭號目標嫌犯黎某,另一名男子是其弟弟黎某華。
  屋子裡沒有一件像樣的傢具,只有大房中的那台三星筆記本電腦,與周邊的一切顯得格格不入。起初,黎某高聲質問“為什麼抓我”,然而,警員在放有筆記本電腦的桌面上找到的記事紙馬上讓他啞口無言。只見這張“刷卡註意事項寫明瞭很多要點:“不同卡相隔十五分鐘以上再刷”,同一張卡不要重覆在固定的機子上消費”等等。隨後,警員很快在床頭找到了幾個POS機和數張銀行卡。
  這是盜刷團夥的“總部”,用來盜刷的POS機和銀行卡一定不止這麼少!陳組長迅速作出判斷,舊房子相鄰的一間上鎖的破舊平房引起了他的註意。“裡面是什麼地方?”面對詢問,老人冷冷地答了一句,“是廚房”。“請把它打開”,“我沒有鑰匙,裡面什麼都沒有”。
  門很快被撬開,乍一看,這裡確實是廚房,角落裡擺著一口大鍋,邊上的幾個籮筐裝滿了碗碟。然而,把鍋蓋掀開、把碗碟移開後,抓捕人員大有收穫:藏身其中的竟然有近20個POS機,另有十餘張不同銀行的銀行卡,幾乎涵蓋了所有常見的銀行。
  四步讓“我”的錢變成了他們的錢
  記者瞭解到,偽卡犯罪是職業團夥犯罪,犯罪分子分工明確,智能化、跨區域流竄作案特點突出,通過“側錄→制卡→試卡→盜刷套現”四個環節讓持卡人卡裡的錢“變”成了他們的錢。
  記者根據犯罪團夥的手法,還原了他們的作案情節。
  在這五個團夥中,犯罪嫌疑人黎某是最關鍵的人物:其利用虛假信息申請大量POS機後,找到負責側錄銀行卡信息的林某、楊某合伙作案。某天中午,黎某鴻給林某和楊某團夥打了個電話。
  “有沒有(銀行卡)信息,有的話按老規矩今晚9點前在做一筆!”
  “有信息,其中一張100萬的, 你這邊吃不下,得聯繫能做大單的!”
  “可以,那你把100萬以下的信息帶過來,就在我車上做!”
  “行,我還有個哥們手頭也有信息,但他沒和你打過交道,可能不太信任你,按老規則,你備好50萬現金吧!”
  “沒問題,咱兩五五分成,轉賬成功後我把錢轉給你!你的朋友我直接給他現金!”
  無巧不成書,在黎某打來電話的前一天晚上,林某、楊某安插在深圳、廣州等地酒店和娛樂場所的服務員,剛好側錄到刷卡人的銀行卡磁條信息併成功窺取密碼。
  拿到側錄信息後,林某立刻找到克隆卡製作人黃某,把賬號和持卡人姓名的拼音發給他。由於黃某此前用一萬餘元購買了一整套包括燙印機在內的製作克隆(銀行)卡的設備,事先做好了各大銀行卡的模板,因此在收到側錄信息後,立刻克隆銀行卡信息,短時間內便可交貨給林某。
  晚上9點前,在黎某的車上,林某把做好的克隆卡交給黎某,在移動POS機上輕輕一刷,20萬塊錢成功刷到黎某所掌握的的賬戶上。選擇這樣的時機交易非常有講究,因為這個時間黎某所持POS機結算的第三方支付平臺“資金池”里資金較充裕,可迅速完成T+0轉賬。
  轉賬成功後,黎某立馬給專業提現團夥張某、馮某等人打電話,讓其到ATM機上取現或到商場購買黃金飾品,按照五五分賬約定,黎某鴻和林某華各分得十萬元。按照約定林某拿到錢後再支付5萬元把5萬轉給銀卡信息側錄人,自己最終所得5萬元。
  做完林某這單生意之後,黎某開始接手林某朋友A先生的單。由於A先生和黎某並不認識,彼此不太信任。這時就按照江湖規矩:pos機持有人黎某需先行墊付側錄人的分成,當刷卡成功打印小票之後,A先生現場拿走現金。
  A先生是個典型的信息中介,不像林某培養一批人送往各大消費場所當服務員去側錄信息,他是要靠買賣個人信息,屬於兩頭通吃,賺取中間提成的犯罪嫌疑人。
  警方介紹,這個團夥大小通吃,小則千餘元,大到百萬級別均不放過,而且會發現優質作案對象,等待其銀行卡資金最大的時候才作案。該團夥今年5月份曾側錄一張260萬元的銀行卡,等到卡裡資金漲到503萬手,才開始盜刷。
  若資金較大,黎某會把錢刷入自己的賬戶後,立即分散成若干賬戶層層轉賬,然後指使車手去櫃員機提現。
  ‘潛伏’到高檔酒樓找機會側錄客人銀行卡信息
  記者發現,在此次抓獲的54名犯罪嫌疑人中約9成來自茂名市電白縣下轄的麻港、樹仔、旦場、電城、賀博等5個鎮。
  “這個地區有著制假的‘傳統’。”辦案民警介紹,早年間該地區不少人因制假髮家,因此,此後就,兄帶弟“一帶二”,逐漸發展成為一種“風氣”。“制假魚粉、假匯票掉包、電信詐騙等案件中很多犯罪嫌疑人都來自此地。
  去年元旦期間,深圳市飲食服務行業協會向其會員單下發了一份關於有效防範銀行卡竊錄風險的通知,當中就作出風險提示:銀行卡竊錄團夥主要以廣東電白、江西餘乾等地區籍貫人員為主,通過應聘或教唆商戶收銀員、服務員等方式潛入商戶伺機實施竊錄。記者瞭解到,有段時間,一些酒樓、娛樂場所曾經明令拒絕招聘茂名籍的收銀員。
  “而此後茂名電白籍專門從事側錄的這批人成功‘轉型’,成為組織者和培訓師,大量招聘外省籍人員‘潛伏’到高檔酒樓、酒店、娛樂場所等尋找機會進行側錄,少則個把月,多則一兩年,只要不被髮現他們就一直‘潛伏’下去。”民警介紹。  (原標題:利用偽卡套現詐騙頻發警方取證艱難 打擊成本高企)
創作者介紹

室內裝修

vx89vxgwau 發表在 痞客邦 PIXNET 留言(0) 人氣()